Konec februarja ali v začetku marca je pričakovana izdaja druge serije ljudskih obveznic, ki so pritegnile veliko pozornosti vlagateljev, saj so tisti, ki so jih kupili lani, dosegli 3,4-odstotni povprečni letni donos za obdobje treh let. Ta donos je pomagal premagati inflacijo in se izkazal za privlačno izbiro v negotovih časih. Vprašanje, ki se postavlja pred vlagatelje, je, kakšne obrestne mere lahko pričakujemo pri novi izdaji teh obveznic in ali je smiselno razmisliti o preusmeritvi dela dobičkov, ustvarjenih na rastočih delniških trgih v zadnjih 15 letih, v stabilnejše naložbe, kot so obveznice. S tem se odpira še vprašanje, kakšen delež portfelja bi bilo smiselno v letu 2025 imeti v obveznicah, ki veljajo za bolj stabilno in varno naložbo v primerjavi z bolj tveganimi delnicami.
Ljudska obveznica prihaja
Ob razmisleku o obveznicah pa ne gre prezreti negativnih izkušenj iz leta 2022, ko je obvezniški trg doživel velik padec in so obveznice v enem letu izgubile skoraj 20 odstotkov svoje vrednosti. To je bil boleč opomnik o tveganjih, ki jih prinašajo tudi tradicionalne naložbe, ki naj bi zagotavljale stabilnost in varnost portfelja. Se je kaj spremenilo? So obveznice danes bolj varna izbira ali se še vedno skriva tveganje, kot se je zgodilo v preteklosti?
Ob tem se postavljajo tudi vprašanja o davkih, stroških in načinu oddaje naročil za nakup obveznic. Vlagatelji se pogosto sprašujejo, kaj pomenijo osnovni obvezniški termini, kot so zahtevana donosnost, nominalna cena in kako pomembne so bonitetne ocene pri tem, kako obveznice delujejo na trgu. To so ključna vprašanja, na katera bodo odgovore poiskali v spletnem pogovoru v živo, ki bo potekal 6. februarja, ko bodo o obveznicah razpravljali strokovnjaki, vključno z Primožem Cencljem, izvršnim direktorjem za upravljanje premoženja pri Modri zavarovalnici.
Priložnost za investiranje?
V pogovoru bodo odgovarjali na vprašanja, ki so jih poslali naročniki Financ, poleg tega pa bo možno postavljati vprašanja v živo preko pogovornega okna. Dogodek bo potekal na platformi Riverside, ki omogoča visoko kakovost slike in zvoka, kar zagotavlja dobro izkušnjo za vse udeležence. Spremljanje pogovora bo za naročnike Financ in Mojih financ brezplačno, vendar se je treba vnaprej prijaviti.
Povzeto po: Finance